内地资管超140万亿 港金融业大商机

2021-09-09 09:38:26作者: 许临
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图:研究发现,大湾区居民对新产品有强烈的投资意愿,其中66%受访者倾向选择境外投资产品。

本港金融业界积极借力大湾区发展,在内地拓展资产管理业务。奥纬咨询董事合伙人周之行表示,中国资产管理市场高速发展,总资产管理规模已达18万亿美元(约118万亿元人民币或140万亿港元),十年增长5.5倍,而大湾区更成为新产品和新服务的试验田。他认为,随着跨境理财通等互联互通机制落地,料区内旺盛的投资需求将被进一步激发,从而推动中国资产管理行业迈入3.0时代。

奥纬咨询最新投资者调研发现,大湾区居民对新产品有强烈的投资意愿,其中有66%受访者倾向于选择境外投资产品;70%的超高净值和高净值人士愿意在时间成熟时,通过大湾区的相关渠道投资更多境外金融产品。而大湾区投资者对跨境投资的首要目标是分散风险及进行长期投资,其次才是提高回报。

理财通配额料逐步提升

要提高投资者对专业投资管理解决方案的兴趣,周之行建议,行业和监管机构需要加强针对境内投资者需求的产品研发,例如创新资产类别和策略,还要改善服务和加强投资者教育,包括通过跨境理财通、ETF通、养老通、房地产投资信托基金等。

周之行指出,大湾区境内投资者普遍有股票投资经验,但对境外金融产品欠缺了解,而即将推出的跨境理财通,就是能让银行与他们接触,打通两地市场,并进一步拓展投资产品类别及主题,能更广泛地满足投资者需求。他预计跨境理财通将会经历一段演进的过程,首批产品见成果及加强投资者教育后,未来配额将逐步提升。当客户拥有境外投资的经验后,届时理财通的资金流量也会有明显增加。

奥纬咨询董事合伙人叶琮澔补充,虽然跨境理财通刚刚起步,但已成为推广促进大湾区金融市场和监管体系融合的专项基础设施的鲜活案例。他认为,在大湾区拥有大量境内外分支机构的银行独具优势,可通过建立集中的一体化的合规运作方式,实现跨境开户、审核、交易等流程,支持境内外同步开展业务。

大湾区资管迎五大机遇

周之行认为,大湾区未来十年的GDP有望增长一倍以上,成为中国经济增长的一个关键支柱。大湾区已拥有不少全球领先的企业和金融机构。至2020年,全球财富500强中,有超过20家公司总部设于大湾区;有近100家银行、证券及保险公司的总部设在区内,并雇用了全国约13%的金融人才。

报告还指出,资产管理行业在大湾区有五大机会:一,升级产品、服务和价值主张,满足投资者的跨境投资需求;二,借助技术和基础设施创新,升级优化运营模式;三,通过一、二级市场联动,对接全球资金与本地资产,有效支持实体经济增长;四,加强大湾区内部联系,实现在岸离岸资产一体化管理;五,在中国碳达峰和碳中和目标的背景下,在可持续发展等新兴战略性领域推动创新,助力实现政策目标。

责任编辑:宫锡曼

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