金斧子:综合性资产配置是解决中产、高净值人群财富管理需求的关键

2019-08-29 16:23:01
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过去的二十年,经济高速发展带来财富的持续积累,高净值人群规模不断扩大。《2019中国私人财富报告》指出,截至2018年末,中国的高净值人群数量达到197万人,预计2019年中国高净值人群将达到220万人左右。据波士顿咨询预测,到2023年中国个人可投资金融资产有望达到243万亿元,年复合增长率约为11%,财富管理行业面临广阔蓝海。
 
另一方面,在技术浪潮的冲击下,传统财富管理行业在获客不精准、用户重叠、理财师水平参差不齐、产品选择单一等方面的问题越发显著,效率低、成本高、服务能力滞后是传统财富管理机构的常见痛点。互联网的发展打破了客户资源的地域限制以及金融产品信息的不对称,大数据技术的兴起也为精准匹配客户需求与金融产品提供了底层能力,金融科技为财富管理服务效率的提升和随之而来的市场规模扩大等方面带来助力。
 
随着市场环境和监管政策改变,财富管理行业回归“受人之托、代客理财”的本源,投资者对资产配置和投资建议的需求不断提升,对财富管理机构的专业能力的要求也越来越高。能够真正了解客户差异化的需求和真实的风险偏好,具备扎实的投研实力、优异的资产配置能力及风险把控能力、高效的科技赋能体系的财富管理平台,将成为行业的领头羊。
 
金斧子作为研究与科技驱动的资产配置服务平台,从2012年成立至今,在抓住移动互联网、投资者机构化、净值化趋势三大红利的同时,也通过市场品牌、科技赋能、供应体系建设,不断提升自身的竞争实力。迄今为止,金斧子累计为客户配置的资产规模已超300亿,为超过50万名新时代中产以及高净值投资者提供专业、独立、实时、高效的一站式资产配置服务。
 
金斧子:综合性资产配置是解决中产、高净值人群财富管理需求的关键
金斧子财富
 
科技与研究双驱动,深耕财富管理亿万蓝海
 
科技驱动方面,金斧子打造了私募信息服务第一入口,建设了链接数十万信息数据的私募产品库、私募公司库、私募经理库等大数据平台。一方面,为50万名新中产及高净值投资者提供移动端、PC端、微信端私募产品的基本信息、搜索比较、净值查询、保险决策咨询、保险AI测评、财富自由规划以及财富记账和线上线下相结合的路演直播服务;另一方面,为精英理财师提供集ERP、CRM、PC、APP、小程序等应用于一体的大数据智能展业平台。
 
同时,金斧子通过创建国内首个专注私募的高净值投资者交流社区,聚集了1000+私募基金经理和专业媒体等,也帮助了一大批优秀的基金经理们实现品牌曝光、理念分享、产品链接等私募创业路上的孵化支持。
 
研究驱动方面,金斧子拥有30余人的投研、风控、法务团队,规模堪比中型公募基金公司。团队成员均来自晨星、招商、安信、国海等各大知名机构。研究范围一方面已全面覆盖宏观策略、量化投资、私募基金、公募基金、固定收益、风投基金、组合基金、母基金、S基金等领域;另一方面基于自主搭建的私募数据库、成熟的基金研究模型以及完备的投研流程,长期跟踪和监控市场上2186家私募机构、两万余只私募基金,覆盖二级市场股票多头、管理期货、市场中性、对冲套利等策略以及一级市场VC、PE、Pre-IPO等企业不同发展阶段的股权投资。
 
金斧子在抵御行情波动中不断修炼内功,整个金斧子团队的整体宏观研究能力、政策分析能力、行业分析能力、投资分析能力、创业实践能力的全面提升,将为财富管理提供更为坚实、全面的知识储备与专业素养,培养出财富管理行业“最硬的脑袋”。
 
价值投资与科学配置,拥抱优质资产的成长红利
 
2017年,A股市场环境发生重大变化,股市行情严重分化,白马蓝筹崛起,市场正本清源、回归常态,价值投资理念渐入人心,这一年,是价值投资回归和套利时代结束的分水岭与新起点。
 
2018年,经济增速放缓、“房住不炒”、人民币贬值、“打破刚兑”等环境因素的影响下,大量优质资产被严重低估,A股估值处于历史低位,价值投资与科学配置需求逐步崛起。金斧子观察到业内顶级机构投资者,都遵循着深度超长期价值投资的理念,通过挖掘企业长期价值、以合理的价格买入并持有,真正为投资者提供能够“保持稳健增长、享受复利力量、做好时间朋友,穿越股市周期”的投资机会。
 
一方面,金斧子启动“20亿价值投资计划”,募集封闭期长达3年的基金投资于高毅、景林、正心谷、汉和、重阳等价值投资型资产管理机构,与真正看好中国的价值投资者们一起,在正确的赛道上捕捉拥有强大护城河的优秀企业,拥抱下一个十年中国优质资产的成长红利。另一方面,在创始人兼CEO张开兴的带领下,金斧子全体理财师系统化深入学习价值投资课程,不断贯彻、夯实价值投资和科学配置的研究文化。
 
2018年,遵循科学精神的金斧子推出水星资管品牌,立足中国、放眼全球,基于成熟的投研、风控、产品、投后、基金理财师、保险规划师、科技服务体系,秉承审慎严格的产品甄选原则,根据客户的家庭财务规划与目标,为客户提供保障型规划与净值型产品为一体、一二级市场联动、全品类、跨周期、跨币种综合性资产配置解决方案。水星资管产品体系共包括六大系列,分别为投资证券类产品的“水星长河”、投资股权类产品的“水星启源”、投资保障性产品的“水星规划”、投资类固收产品的“水星溪流”、投资现金管理产品的“水星甘泉”、以及投资海外机会的“水星远洋”。
 
科学精神是理财师服务高净值客户过程中最需要崇尚的精神,要先找到精神才能找到配置方案。基于科学精神,在数据、培训、内容、产品、投研、科技等多个后台系统支持下,300+金斧子理财师正在转型升级成为“资产配置专家”。
 
 
综合性全生命周期服务体系,引领财富管理新时代
 
在新经济、新动能的推动下,由创业和新产业带动的新兴富裕群体正在崛起,新中产家庭数量不断上升。胡润百富数据显示,2018年中国大陆中产家庭数量已达3320万户,新中产家庭数量超过1000万户,据预测,到2020 年,中国“新中产”群体规模将达到6 亿人,占中国总人口的40% 以上,以中产家庭为核心的大众富裕人群正逐步成为中国消费、投资理财的主力。
 
这群新中产人群特征十分显著:以80后为主;具有良好的教育背景,一般以大学本科以上学历为主;主要分布于国内的一二线城市,特别是北上广深等一线城市是新中产用户人群的聚集地;平均拥有100万以上的可投资金融资产;习惯用互联网思维进行理财和投资决策;具有一定程度的理财和投资经历,但却缺乏专业的金融知识。相比高净值人群,新中产群体更渴望通过不断积累财富稳固既有的生活阶层或进入更高的阶层。
 
面对新中产群体爆发的资产配置需求,以往服务于高净值群体的财富管理行业下沉、普惠化是必然趋势。大型金融科技企业(如蚂蚁金服、京东数科)、第三方财富管理公司(如诺亚、宜信)以及各大券商银行针对大众富裕阶层、新中产群体的财富管理需求纷纷开始布局。
 
利用金融科技、深挖配置需求,提供更多元、更个性化、更综合的配置方案是解决新中产群体财富管理需求的关键。金斧子在成熟的权益类投资品类基础上顺势加入保险品类,搭建独立第三方角色和开放的保险产品平台,基于多年服务高净值、超高净值人群所积累的丰富经验,利用ALC全生命周期保险决策系统,根据客户及家庭财务分析,对接海量产品数据,智能量身定制适合客户的综合性资产配置方案,真正为新中产群体解决财富保值增值的需求。
 
依托精准获客+专业服务+科技赋能+全品类产品供应体系的模式,金斧子将为新中产群体及高净值投资者带来更高效、更多元、更贴切的资产配置服务。金斧子也将继续深耕财富管理行业,不忘受托人责任,为客户做好“财富保值增值与人生幸福规划”服务,致力于成为中国领先的一站式综合型资产配置服务商。 
 
责任编辑:赵逸

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