多国研替代系统 减对SWIFT依赖

2020-09-16 09:40:14文匯網作者:文汇报记者 蔡竞文
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多国研替代系统 减对SWIFT依赖
 
拆解美国「金融核武」 美元霸权胁持全球
 
中美紧张局势升温下,美国对华「金融战」升级,甚至考虑出动「金融核武」──即透过切断SWIFT与中国金融机构的联系,禁止中资银行进行美元结算,最终达至金融制裁中国目的。事件亦令「SWIFT」一跃成为网上热门搜寻词。一向被喻为贯穿全球金融体系的神经系统的SWIFT,到底是何方神圣?有否代替品?一旦切断中国金融机构与全球金融体系「神经脉络」,对香港及中国内地又有何后果? 
 
如果香港家长曾将钱电汇至外国留学的子女,相信对SWIFT都有一点印象,因为电汇前大多要填上SWIFT Code(银行国际代码)。简而言之,SWIFT Code相当於不同银行身份证号码,而此组代码是由环球银行金融电信协会(SWIFT,Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)提出,但不是每间银行都会有SWIFT Code,因为只有已加入SWIFT协会的成员银行才会有特定的代码。
 
受惠於美元霸权及惯性使用下,SWIFT多年来处於近乎垄断地位,但其实SWIFT并非国际上唯一的银行交易平台。随着近年贸易保护主义抬头、区块链等技术逐渐成熟,加上美国利用手段施压SWIFT制裁其他国家,亦间接令其他国家醒觉,要另起炉灶,创立一个独立於美国控制的新付款系统,以减低对SWIFT系统的依赖,同时增强国家的自主权。
 
俄罗斯欧洲英国曾研替代系统
 
2018年,俄罗斯开发了金融资讯传输系统(SPFS),冀替代SWIFT系统;2019年,英国、法国、德国推出贸易往来支持工具(INSTEX),旨在绕过SWIFT系统,保持与伊朗的实物贸易和非美元贸易,让伊朗继续出口石油;中国为了减少对SWIFT的依赖,传正全力研发由人行发行利用区块链技术的「数码货币电子支付系统」(DCEP)。(国际间还有其他一些结算系统存在。)
 
虽然不少国家及机构都相继研发不同替代品,以减低对SWIFT系统的依赖,不过SWIFT作为全球化产物,这些新时代提出的新产物新平台,无论在发展规模、金融机构采用程度等,暂时仍难与SWIFT匹敌。而这些新产物新平台若要发展成SWIFT一样具规模的组织,或先要吸引更多不同国家的交易对手划一采用,才可以做到全球金融系统靠平台「一脉相承」效果。
 
欧元市占大 美元非不容挑战
 
除此之外,SWIFT多年来一台独大,很大程度与美元霸权有关,亦因为美元交易在SWIFT占去极其重要的地位,令美国在背后取得实质话语权。如其他国家要创造出一套新的全球金融交易平台,需先说服其他国家使用美元以外的某一货币,作为主要交易货币,才可以真正创造到一个独立於美元的交易平台。
 
而参考SWIFT全球支付货币份额排名,虽然美元一直处榜首(市占率约39%),但排第2位的欧元(市占率约35%)亦旗鼓相当,如果能加以利用,创造另一个「新SWIFT」亦非绝不可能。
责任编辑:李妍慧

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